公司金融顧問：企業“金融智囊”是如何煉成的

一大早，剛在單位開完晨會，梁森就馬不停蹄地從銀行趕往企業，本次的主要任務是實地考察，了解企業融資需求，為其制定合理的融資計劃。

作為中國郵政儲蓄銀行江蘇省徐州市沛縣支行分管公司業務的副行長，從業12年來，梁森深入基層一線，運用自身專業知識，為用戶提供結算、投資、融資、金融規劃等綜合服務方案，特別是在支持小微企業方面，為其提供多樣化的融資服務，助力緩解小微企業融資難、融資貴的問題，支持實體經濟發展。

郵儲銀行沛縣支行副行長梁森。受訪者供圖

今年3月，人力資源和社會保障部發布了包括公司金融顧問在內的18個新職業。所謂公司金融顧問，是指在銀行及相關金融服務機構中，從事為企業等實體經濟機構客戶提供金融規劃、投融資籌劃、資本結構管理、金融風險防控和金融信息咨詢等綜合性咨詢服務的專業人員。

自此，梁森的職業有了一個新名字：公司金融顧問。據了解，公司金融顧問可以幫助企業深入分析經營狀況，助力企業建立科學的投融資決策體系。除了從銀行申請傳統的信貸融資，還可以指導企業結合自身實際，通過其他金融機構和金融市場融資，滿足企業多元化的金融服務需求。

梁森（左）走訪徐州某包裝生產企業。受訪者供圖

“2020年受新冠肺炎疫情的影響，我們當地一家老牌制造企業的貨物銷售及原材料儲備受到較大沖擊，流動資金嚴重不足，急需資金用于周轉。我第一時間了解企業需求，得知該企業經營狀況并不差，但前期從未融資，均是通過自有資金生產經營，在銀行沒有授信額度，所以才導致資金周轉突然緊張的局面。我安排信貸客戶經理快速完成了貸前調查、授信申報等環節，為其發放了首筆流動資金貸款，幫助企業解決了燃眉之急。”采訪中梁森說。

在這之后，該企業意識到融資渠道和資金長遠規劃的重要性。“為此，我們為其制定了近期、中期、遠期的融資規劃，協助其初步制定了個性化的投融資決策體系，并為其匹配了流動資金貸款、票據貼現等銀行產品；在企業資金閑置時，為其匹配了公司存款和公司理財等產品；還為企業員工提供代發工資、團辦信用卡等服務。”梁森告訴記者。

如今，該企業已成長為當地龍頭企業，隨著經營規模的不斷擴大，融資需求更加多元化、個性化?！皩τ阢y行流動資金貸款等傳統融資渠道，我為其增加了授信額度，半小時就完成了抵押登記手續，快速實現了放款，滿足了企業時效性要求，得到了企業高度認可。根據企業具體情況，我們還為其制定了符合企業需求、多渠道搭配的融資方案?！绷荷硎尽?/p>

梁森（右）與某企業負責人溝通融資方案。受訪者供圖

近年來，國家高度重視實體經濟的金融服務，而日益豐富的金融產品和復雜的金融市場，需要更多更專業的綜合金融服務規劃者、提供者。

業內人士認為，人力資源和社會保障部將公司金融顧問列入新職業，是公司金融專業人才培養的新起點，可以建設一支專業的公司金融顧問隊伍，為企業提供快速、高效的融資方案，助力實體經濟發展，推動我國經濟高質量發展。

梁森（左）走訪了解企業生產經營情況。受訪者供圖

“對于自身而言，取得公司金融顧問證書，只是萬里長征的第一步。要想真正做好此項工作，必須深入企業一線，精準了解企業經營狀況。”采訪中梁森不止一次地說道，只有這樣，才能為不同企業以及企業的不同發展階段，提供個性化、多元化的金融服務方案，提升綜合金融服務的有效性和針對性，真正助力企業解決融資難、融資貴的問題。

業內人士表示，目前各家銀行機構多次開辦公司金融顧問培訓班，表明對這一職業前景的高度認可。公司金融顧問前景廣闊，未來可期，期待更多的人成為公司金融顧問持證人，真正成為企業“金融智囊”，為實體經濟發展貢獻金融力量。