今年以來，私募嚴(yán)管和基金考試“獨(dú)立”等因素匯集一起，導(dǎo)致了基金從業(yè)資格考試突然火爆起來。但急劇增加的報(bào)名人數(shù)，不僅僅導(dǎo)致報(bào)名資格一席難求，而且讓渾水摸魚的機(jī)構(gòu)有了生存空間，亂象叢生。有的機(jī)構(gòu)，以事先繳納高額報(bào)名費(fèi)為由，承諾“包過”；有的機(jī)構(gòu)以炫耀有特殊的關(guān)系，因此高價(jià)出賣各種題庫；等等。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些考生繳納了“包過”的高額報(bào)名費(fèi)，并且果真在一席難求的報(bào)名競(jìng)爭(zhēng)中獲得了報(bào)名資格。但是下一步能否會(huì)按收費(fèi)方所宣稱的通過機(jī)房“后臺(tái)處理”達(dá)到“包過”的目的，目前仍不清楚。那些高價(jià)出售的題庫，背后是否真的存在“特殊關(guān)系”，仍真假未明。

目前，中基協(xié)也在加大對(duì)各類亂象的打擊力度。6月17日，中基協(xié)官方網(wǎng)站發(fā)布了一則通告，“基金從業(yè)資格考試是國(guó)家法律規(guī)定的資格考試，泄露考題和答案涉嫌違法犯罪。針對(duì)社會(huì)上有不法培訓(xùn)機(jī)構(gòu)聲稱可以保證考試通過和修改成績(jī)的宣傳，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提醒廣大考生請(qǐng)勿相信，以免上當(dāng)受騙！”

“有些所謂的包過服務(wù)，完全就是騙局，考生應(yīng)當(dāng)正常地復(fù)習(xí)考試，而不應(yīng)該抱有這種僥幸心理。”一位接近監(jiān)管層的公募人士表示，“這種事在證券從業(yè)考試時(shí)期就有，后來許多考生被騙了錢，考試不僅沒過，錢也無處追索。”

隨著基金從業(yè)人員資格考試（下稱“基金從業(yè)考試”）的“獨(dú)立”，私募基金行業(yè)的擴(kuò)張及監(jiān)管的趨嚴(yán)，今年以來報(bào)考基金從業(yè)考試的人數(shù)出現(xiàn)明顯上升。

然而，在“基金從業(yè)考試熱”的背后，圍繞著考試環(huán)節(jié)本身的舞弊亂象或正層出不窮。

在業(yè)內(nèi)人士看來，基金從業(yè)考試作為一項(xiàng)專業(yè)資格認(rèn)證考試，舞弊亂象的出現(xiàn)會(huì)對(duì)其公平性和嚴(yán)肅性造成較大傷害，而監(jiān)管部門也應(yīng)加大對(duì)該類活動(dòng)的打擊力度。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，作為基金從業(yè)考試的組織機(jī)構(gòu)，包括中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（下稱“中基協(xié)”）在內(nèi)的監(jiān)管部門一直對(duì)考試舞弊活動(dòng)保持著高壓態(tài)勢(shì)，而各類新型舞弊活動(dòng)的出現(xiàn)，或給監(jiān)管部門帶來新的挑戰(zhàn)。

火熱的“基考”

進(jìn)入2016年以來，基金從業(yè)考試的名額似乎正變得異常緊俏。

“北京這邊的額度已經(jīng)沒了，報(bào)不上名，所以只好又報(bào)了天津的。”北京一家股份制銀行托管部經(jīng)理吳峰（化名）表示，他報(bào)名的正是7月16日的基金從業(yè)預(yù)約式考試。

目前，基金從業(yè)考試分為預(yù)約式考試和全國(guó)統(tǒng)一考試兩類。按中基協(xié)年初的考試安排，像吳峰所說的預(yù)約試考試，在2016年共有4次，此外在4月、9月和11月還有3次全國(guó)統(tǒng)一考試；彼時(shí)，預(yù)約式考試僅在北上廣深四大一線城市設(shè)點(diǎn)，而全國(guó)統(tǒng)考則面向全國(guó)48個(gè)主要城市。

也就是說，最初計(jì)劃在2016年全年原本共有7次基金從業(yè)考試機(jī)會(huì)。但如此安排，對(duì)當(dāng)下井噴的基金從業(yè)考試需求而言，似乎難以滿足；據(jù)北京、上海等一線城市的多名從業(yè)者稱，預(yù)約式考試及全國(guó)統(tǒng)一考試的本地名額十分緊俏。

“額度是需要搶的，如果前一天忘了報(bào)名再回頭看就沒了。”北京一位基金從業(yè)考生坦言。

事實(shí)上，4月份的基金從業(yè)全國(guó)統(tǒng)一考試報(bào)名人數(shù)的爆棚，恰恰佐證了當(dāng)下“基考”的火熱程度。據(jù)中基協(xié)披露，2016年4月23日舉行的第一次全國(guó)統(tǒng)考，共得到了31.3萬名考生的參與，總報(bào)名達(dá)57.4萬人。

在“基考”名額緊張之下，中基協(xié)4月份增加了考試頻次和考試地范圍，即在5月和7月的兩次考試中間增加了一次6月18日的考試，同時(shí)將預(yù)約式考試范圍增擴(kuò)至天津、南京、哈爾濱等16個(gè)全國(guó)主要城市。

但即便如此，基金從業(yè)考試“一名難求”的現(xiàn)象也仍未休止。“現(xiàn)在預(yù)約式還是不好報(bào)名，而全國(guó)的本地考試名額也很緊張。”上海地區(qū)一位從事PE投資的考生卓悅（化名）表示，“因?yàn)楣ぷ餍枰@個(gè)資格也比較著急。”

宣稱交錢可“包過”

一邊是基金從業(yè)考試本地名額的緊俏，另一邊卻是圍繞“基考”的各類涉嫌違規(guī)舞弊活動(dòng)的暗流涌動(dòng)。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者連日調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個(gè)提供基金從業(yè)考試“包過服務(wù)”的利益鏈條逐漸浮出水面，在一些第三方的“培訓(xùn)機(jī)構(gòu)”的幫助下，考生只需繳納相關(guān)費(fèi)用，即可實(shí)現(xiàn)考試的報(bào)名與通過，整個(gè)過程中考生不但不需要看書復(fù)習(xí)，甚至可以在考試中隨意填寫答案，仍然可以實(shí)現(xiàn)“通過”。

對(duì)此，記者日前致電一家位于深圳地區(qū)，名為“強(qiáng)強(qiáng)國(guó)際教育集團(tuán)（下稱強(qiáng)強(qiáng)集團(tuán)）”的工作人員了解情況時(shí)，對(duì)方確認(rèn)提供“基金從業(yè)考試包過”這一服務(wù)，并表示可在“基考”中的全國(guó)統(tǒng)考中幫助考生通過。

“基金的話我們只做全國(guó)統(tǒng)考的，需要你來配合考試就可以了，我們保證你成績(jī)通過。”該工作人員強(qiáng)調(diào)，該考試需要考生前往考場(chǎng)予以“配合”。

但對(duì)于記者提出的北京難以報(bào)上名的問題時(shí)，該人士表示仍然需要考生自行報(bào)名全國(guó)統(tǒng)考，但可將考點(diǎn)定于報(bào)考名額相對(duì)充裕“南昌”考區(qū)。

“你報(bào)北京的肯定是名額很緊啊，我們不是在北京考，你配合考試得去南昌，我們?cè)谀喜荚嚒！鄙鲜龉ぷ魅藛T表示，“要配合照相，走完考試過程。”

此外，工作人員表示需要考生在報(bào)名后，提供在中基協(xié)報(bào)考完成的用戶名和密碼，并安排其進(jìn)入“指定的考場(chǎng)”進(jìn)行考試。

“你需要在基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站申請(qǐng)報(bào)名，選擇南昌考區(qū)，然后把用戶名和密碼發(fā)給我，我們會(huì)把你安排到我們指定的考場(chǎng)，因?yàn)槟喜灿泻芏嗫紙?chǎng)啊。”前述工作人員稱，“每科65元的報(bào)考費(fèi)用你也要先繳好。”

按照上述工作人員的介紹，在考場(chǎng)安排完畢后，只要考生赴考場(chǎng)參加考試即可，無需在意答題的準(zhǔn)確性。

“你只要去考試就好，其余都不用管。”上述工作人員稱，“整個(gè)過程中你也不會(huì)跟任何人接觸，到時(shí)候我們會(huì)從后臺(tái)給你‘交卷’，你不要交卷就行了；我們會(huì)給你做題，幫你交卷的，你只管配合照相就行。”

機(jī)房暗藏玄機(jī)？

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，由于目前中基協(xié)已采用在線題庫和聯(lián)網(wǎng)答題模式，而該機(jī)構(gòu)承諾“包過”實(shí)際上較為困難，不排除是騙局。

但是，上述工作人員卻告訴了一套具體的操作方法，這套操作方法似乎在打機(jī)房“后臺(tái)處理”的擦邊球。

“考辦、協(xié)會(huì)都會(huì)有人在那里監(jiān)考的，誰會(huì)弄得了啊，只是我們的考場(chǎng)可以用機(jī)房這一塊處理嘛。”上述工作人員稱，“你不能點(diǎn)交卷，因?yàn)槭窃诳荚嚠?dāng)時(shí)處理的，考完試之后是在線聯(lián)網(wǎng)的，馬上成績(jī)就提交到基金業(yè)協(xié)會(huì)去了，哪還有補(bǔ)救辦法啊。”

上述工作人員同時(shí)表示，整套流程的服務(wù)費(fèi)為兩萬元人民幣，且中途所發(fā)生的所有費(fèi)用都需要考生自理。

在交易環(huán)節(jié)，該筆費(fèi)用需考生先行支付，且不支持淘寶網(wǎng)、58同城等平臺(tái)付款。

“你看你深圳有沒有朋友了，可以讓你朋友過來交，或者不方便可以來轉(zhuǎn)賬，也可以通過支付寶付款；我們沒有淘寶的這種交易，做這個(gè)就是要出于信任，必須要先付款才行。”該人士一再強(qiáng)調(diào)，其可供“包過”的名額十分有限。

“比方說下一次9月份考試，我們7月15日?qǐng)?bào)考，我們3、5天時(shí)間就報(bào)完了，你7月底找我就沒有名額了。”該人士說，“我們只有南昌這的30個(gè)名額，如果你不相信那就沒辦法做，我們基本上只做熟人就已經(jīng)OK了，因?yàn)橐呀?jīng)預(yù)定了很多了。”

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者同時(shí)獲悉，除在全國(guó)統(tǒng)考上做手腳外，一些涉嫌存在違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)也打起了一線城市的預(yù)約試考試的主意。

“本來差點(diǎn)能報(bào)上，但結(jié)果又上不去了，于是找人幫我弄了個(gè)名額，其實(shí)可能因?yàn)閮?nèi)部名額被操作了，外部才報(bào)不進(jìn)去的。”上海地區(qū)的一位考生表示。

該考生表示，其購買的包過服務(wù)總價(jià)也是2萬元，即使考生在考場(chǎng)一題不答，也可以照常通過，和上述參與全國(guó)統(tǒng)考類似，考生需進(jìn)入服務(wù)提供方指定的考場(chǎng)考試，但在承諾包過的同時(shí)，該機(jī)構(gòu)還提供本地的考試名額；21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，該考生在完成費(fèi)用支付后，的確拿到了預(yù)約式考試的本地報(bào)考名額。

不過亦有業(yè)內(nèi)人士指出，所謂的2萬元“包過”服務(wù)，可能不乏騙局潛藏其中，上述“后臺(tái)處理”的操作方法可能完全是相關(guān)機(jī)構(gòu)編織的謊言。

“有些所謂的包過服務(wù)，完全就是騙局，考生應(yīng)當(dāng)正常地復(fù)習(xí)考試，而不應(yīng)該抱有這種僥幸心理。”一位接近監(jiān)管層的公募人士表示，“這種事在證券從業(yè)考試時(shí)期就有，后來許多考生被騙了錢，考試不僅沒過，錢也無處追索。”

“押題”的擦邊球生意

和上述“包過”不同，一些聲稱提供基金從業(yè)考試“保過”、“不過退款”的培訓(xùn)服務(wù)則更有擦邊球之嫌。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者另外了解到，包括東方金融網(wǎng)校、愛考網(wǎng)在內(nèi)所提供的買題庫模式正屬于基金從業(yè)考試的“保過”培訓(xùn)范疇。

所謂“保過”，是指考生可向上述培訓(xùn)機(jī)構(gòu)購買數(shù)套基金從業(yè)考試“押題”試卷，即考生可不用看書復(fù)習(xí)，僅記住相關(guān)試題答案便可通過考試；但該模式下，考生須自己仍然要自行答題，且并不一定保證通過。

“我們的方式是給你提供幾套考試的押題，押題里面有你要考的題目，你把它看明白，完全看清做會(huì)就可以了。”記者以考生名義向東方金融網(wǎng)校一位老師詢問時(shí)，對(duì)方表示。

該位老師表示，通過上述數(shù)套試卷的押題，可以幫助考生縮小復(fù)習(xí)范圍。

“考卷的100道題是協(xié)會(huì)從一個(gè)題庫里隨機(jī)抽的，考試的時(shí)候前后左右每個(gè)人都是不一樣的。”上述網(wǎng)校老師稱，“為了能保你通過，我們給你的就是這個(gè)題庫，你把這個(gè)題庫看會(huì)就沒問題。”

據(jù)該老師介紹，該網(wǎng)校所提供兩套方案，一種為普通版，另一種為VIP版，普通版為一科五套題，即600-700道題，其中包含60-65分的原題；VIP版為一科四套題，即480套題，其中包含不少于75分的原題。其中，普通版一科為798元，而VIP版一科為1598元。

高價(jià)VIP題庫

無獨(dú)有偶，另一位來自愛考網(wǎng)的人員也表示，其也可提供考試原題題庫服務(wù)，且題庫由“原題+類似題”組成。

“我們提供的就是原題題庫，有的即便不同也只是把原題改為了類似題。”一位愛考網(wǎng)人員表示，“比如在一套套餐里，包含了65分左右的原題，還有20分左右的類似題，類似題就是答案順序變動(dòng)，或者出題方式有差異；我們是可以簽訂保過協(xié)議的，如果兩次考試不過，是可以全額退費(fèi)的。”

據(jù)該人士介紹，其提供的保過服務(wù)費(fèi)用也具有普通和VIP兩類，報(bào)價(jià)分別為760元/科和2188元/科。

此外，幫助考生解決名額緊張問題，也成為一些網(wǎng)校的配套服務(wù)。上述愛考網(wǎng)人士告訴記者，若購買了其原題題庫套餐，可由其免費(fèi)幫助進(jìn)行刷報(bào)名額。

“如果報(bào)了我們的保過班，我們可以幫你們?nèi)ニⅲ驗(yàn)橛械臅r(shí)候有退考的，或者有時(shí)候會(huì)放一些名額，平常我們上班的時(shí)候就會(huì)幫學(xué)員去刷，這兩天都有刷上的。”愛考網(wǎng)人員表示。

那么，上述網(wǎng)校聲稱其所獲得的“原題題庫”是如何獲得呢？其工作人員介紹稱，這在于他的“關(guān)系維護(hù)”。

“我們這類工作做了怎么多年了，我們保持了這么好的通過率，說白了我們肯定也有自己的渠道；能夠拿到原題庫，但是說咱們不能把原題庫都給您，不然會(huì)被查的。”上述人員表示。

不過截至截稿前，記者尚未證實(shí)上述網(wǎng)校所謂“題庫”是否來自于權(quán)威渠道，不排除這只是上述機(jī)構(gòu)推銷高價(jià)題庫的噱頭。需要強(qiáng)調(diào)的是，無論是題庫泄露，還是考試信息的外流，都是中基協(xié)所明令禁止出現(xiàn)的行為，更嚴(yán)重者可能涉及違法犯罪。

“協(xié)會(huì)及ATA相關(guān)工作人員已簽署保密協(xié)議，不會(huì)泄露有關(guān)基金從業(yè)資格考試的任何保密信息，包括試題信息、考生報(bào)名信息、成績(jī)信息等。”中基協(xié)表示，“協(xié)會(huì)從不發(fā)布基金從業(yè)資格考試的考題和答案。基金從業(yè)資格考試為國(guó)家法律規(guī)定的資格考試，泄露考題和答案涉嫌違法犯罪。”

此外，中基協(xié)還曾針對(duì)社會(huì)上有不法培訓(xùn)機(jī)構(gòu)聲稱可以保證考試通過和修改成績(jī)的宣傳，提醒廣大考生“請(qǐng)勿相信，以免上當(dāng)受騙”。

“基考”亂象背后

緣何今年以來會(huì)出現(xiàn)如此多的基考亂象？其原因之一，或來自于基金從業(yè)考生的突然增多，而這恰與近年來圍繞基金行業(yè)的多件事有關(guān)。

“主要還是報(bào)考人數(shù)突然增多了導(dǎo)致的。”前述接近監(jiān)管層的公募人士指出，“應(yīng)該說有兩方面原因，一個(gè)私募嚴(yán)管后要求必須具備從業(yè)資格，另一個(gè)則是基金法修改后，基金從業(yè)從去年起從原有的證券考試中獨(dú)立出來了，并且基金銷售也加入了這個(gè)考試范疇。”

自2003年起，基金從業(yè)考試是作為證券從業(yè)資格考試中一部分而存在的，這一過程維持了十余年之久。

但在去年1月，財(cái)政部、發(fā)改委下發(fā)通知，明確將基金從業(yè)考試從證券從業(yè)考試中獨(dú)立分離，并由中基協(xié)負(fù)責(zé)。而在該規(guī)定執(zhí)行后，涉及基金業(yè)務(wù)的銀行、保險(xiǎn)、證券、私募等多類機(jī)構(gòu)從業(yè)人員都需轉(zhuǎn)道報(bào)考專門的基金從業(yè)考試取得職業(yè)資格。

另一方面，私募基金的監(jiān)管趨嚴(yán)也進(jìn)一步催熱了“基考”。今年年初，中基協(xié)下發(fā)關(guān)于《進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》，對(duì)私募基金活動(dòng)進(jìn)行整肅，并強(qiáng)調(diào)私募基金管理機(jī)構(gòu)高管人員必須取得基金從業(yè)資格；這一規(guī)定顯然催生了更為龐大的“基考大軍”，而今年4月部分媒體報(bào)道稱多位演藝界人士參與基金從業(yè)考試也與此有關(guān)。

與此同時(shí)，私募業(yè)務(wù)擴(kuò)張下PB及托管服務(wù)的發(fā)展，以及原有的基金銷售資格考試被取消，而后并軌進(jìn)入基金從業(yè)資格考試管理等事件，也在無形中加重基金從業(yè)考試的負(fù)擔(dān)。

“私募基金多了，要托管的私募基金也就多了，但是無論銀行還是券商，想做基金托管必須要有基金從業(yè)資格。”一家國(guó)有大行托管部經(jīng)理說。

“按規(guī)定，私募基金的銷售人員現(xiàn)在也要取得基金從業(yè)資格才行，這部分的從業(yè)人群是非常龐大的，所以也會(huì)讓很多人去報(bào)考基金從業(yè)。”北京一位第三方財(cái)富公司負(fù)責(zé)人也表示。

在考生人數(shù)的增多和報(bào)考范圍的擴(kuò)容下，部分考試科目的通過率出現(xiàn)了整體偏低的情況。

據(jù)中基協(xié)對(duì)2016年全國(guó)一次統(tǒng)考的統(tǒng)計(jì)，考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》總體通過率雖然高達(dá)71.15%，但科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》的總體通過率僅為28.95%。

在報(bào)考人數(shù)的增多、名額的緊俏、通過率的走低的情況下，仍然客觀存在的報(bào)考和通過需求，顯然為“基考”亂象的頻現(xiàn)提供了溫床。

“行業(yè)內(nèi)不乏高收入者，比如一些私募銷售人員坐擁高凈值人群的客戶資源，這類人的特點(diǎn)是收入多、工作忙，反而有用錢‘買資格’的需求，正是這種心態(tài)的存在讓違規(guī)現(xiàn)象愈演愈烈。”前述財(cái)富公司負(fù)責(zé)人表示。

中基協(xié)將嚴(yán)厲打擊舞弊

值得一提的是，面對(duì)當(dāng)前愈演愈烈的舞弊行為，包括中基協(xié)在內(nèi)的監(jiān)管層也一直在保持著高壓姿態(tài)，并對(duì)違規(guī)者予以了堅(jiān)決打擊。

例如今年5月24日，中基協(xié)宣布對(duì)今年3月預(yù)約考試及4月全國(guó)統(tǒng)考中的215名考生存在的違紀(jì)行為進(jìn)行了成績(jī)?nèi)∠⒎謩e處以禁考1至3年的處罰；而在進(jìn)行處罰的同時(shí)，還會(huì)將這一情況記入個(gè)人誠信檔案，并通報(bào)考生所在單位。

值得一提的是，在上述被查處的215人中，就有四名考生因“由他人冒名代替參加考試或者冒名代替他人參加考試”，被做出禁考三年的決定。

而對(duì)于考試各類舞弊行為，中基協(xié)也強(qiáng)調(diào)嚴(yán)重者將觸犯刑律。

“參加考試人員發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為，將根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重程度，分別給予取消當(dāng)場(chǎng)考試成績(jī)、禁考一年、禁考兩年及禁考三至五年的處理，并向考生所在單位通報(bào)其違紀(jì)違規(guī)行為。”中基協(xié)強(qiáng)調(diào)，“其行為違反《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》的，由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法處理追究刑事責(zé)任。”

事實(shí)上，自去年11月起，新實(shí)施的《刑法（修正案九）》已將組織作弊、買賣作弊設(shè)備、買賣考題、替考等作弊以及幫助作弊行為納入刑法范疇——第二百八十四條規(guī)定“在法律規(guī)定的國(guó)家考試中，組織作弊的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。”

不過在業(yè)內(nèi)人士看來，隨著各類新型違規(guī)舞弊手段的層出不窮，對(duì)相關(guān)行為的打擊和預(yù)防也給監(jiān)管部門帶來了新的挑戰(zhàn)。