大連證監(jiān)局近日發(fā)布《關(guān)于對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司采取出具警示函并暫停新增客戶行政監(jiān)管措施的決定》，讓第三方基金代銷機(jī)構(gòu)亂象再次曝光。
目前，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)數(shù)量已超過200家。某基金公司副總經(jīng)理表示，隨著行業(yè)競爭越發(fā)激烈，未來會有一大批第三方基金代銷機(jī)構(gòu)逐步消亡，行業(yè)最終或只剩下幾家頭部銷售機(jī)構(gòu)。而公募基金買方投顧時代的來臨，也將加速行業(yè)洗牌進(jìn)程。
泰誠財富違規(guī)遭處罰
近期，大連證監(jiān)局發(fā)文，直指泰誠財富基金銷售（大連）有限公司（以下簡稱泰誠財富）存在四大問題：第一，公司各崗位均存在人員空缺、離崗現(xiàn)象，不能有效執(zhí)行各項內(nèi)部控制制度。第二，公司目前沒有符合條件的合規(guī)負(fù)責(zé)人在崗，影響機(jī)構(gòu)正常運作。第三，公司變更副總經(jīng)理、監(jiān)事、合規(guī)負(fù)責(zé)人，未在變更前向大連證監(jiān)局備案變更方案。第四，公司通過網(wǎng)站、員工個人微信公眾號等平臺，將大連證監(jiān)局2019年11月對公司開展的調(diào)研工作，宣傳為大連證監(jiān)局支持公司的經(jīng)營活動，與實際不符。
據(jù)此，大連證監(jiān)局決定對泰誠財富采取出具警示函并暫停新增客戶6個月的行政監(jiān)管措施。
事實上，自3月中下旬以來，陸續(xù)有基金公司發(fā)布公告，宣布停止泰誠財富辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。截至4月19日，共有37家基金公司暫停或終止與泰誠財富的合作。
這不是第三方基金代銷機(jī)構(gòu)第一次出現(xiàn)問題。
此前，浙江金觀誠基金銷售有限公司（以下簡稱金觀誠）多次被監(jiān)管部門責(zé)令整改。去年1月，浙江證監(jiān)局發(fā)文稱，整改期間，金觀誠存在與關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同、風(fēng)險不隔離、代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風(fēng)險情況，決定對金觀誠采取責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個月的行政監(jiān)管措施。
第三方基金代銷機(jī)構(gòu)數(shù)量遠(yuǎn)超公募管理人
東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示，截至4月19日，目前市場上第三方基金代銷機(jī)構(gòu)數(shù)量超過200家。第三方基金代銷機(jī)構(gòu)的數(shù)量已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過公募基金管理人的數(shù)量。
在滬上某基金公司副總經(jīng)理看來，根據(jù)國外的發(fā)展經(jīng)驗，基金銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)量應(yīng)當(dāng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于基金公司的數(shù)量，未來會有一大批第三方基金代銷機(jī)構(gòu)逐步消亡，最終或只剩下幾家頭部基金銷售機(jī)構(gòu)。
多位業(yè)內(nèi)人士透露，騰訊理財通、天天基金、螞蟻財富等第三方基金代銷機(jī)構(gòu)是公司重點維護(hù)的基金銷售渠道。
“我們市場營銷部門主要分為兩個團(tuán)隊：一個負(fù)責(zé)螞蟻財富的線上運營，一個與天天基金對接。”滬上一中型基金公司營銷總監(jiān)稱。
另一位小型基金公司營銷總監(jiān)坦言，去年公司發(fā)行基金頻率比較高，主要是想在年底前達(dá)到理財通的準(zhǔn)入門檻。“理財通采取的是精選基金模式，要求基金公司非貨幣基金規(guī)模達(dá)到50億元以上。”
從近期公布的數(shù)據(jù)來看，部分第三方基金代銷巨頭的基金銷售業(yè)務(wù)快速增長。根據(jù)東方財富2019年年報，天天基金2019年實現(xiàn)基金認(rèn)（申）購及定期定額申購交易7178.27萬筆，基金銷售額達(dá)到6589.10億元，銷售額同比增長了25.47%。
隨著基金公司、第三方基金代銷機(jī)構(gòu)、銀行、券商等四類機(jī)構(gòu)齊聚基金投顧業(yè)務(wù)，公募基金買方投顧時代已經(jīng)來臨，行業(yè)洗牌或進(jìn)一步加劇。
目前，第三方基金代銷機(jī)構(gòu)中，騰安基金、螞蟻基金、盈米基金獲批投顧資格。其中，螞蟻金服聯(lián)手全球最大的公募基金領(lǐng)航集團(tuán)（Vanguard）成立先鋒領(lǐng)航投顧，天天基金雖然投顧資格尚未獲批，但全網(wǎng)上線南方基金的司南投顧服務(wù)。⊙陸海晴 ○編輯 吳曉婧
