（中國工商銀行武漢分行聯合百步亭社區發布武漢首批社區金融數字化試點項目）

（中國工商銀行武漢分行積極服務“大學之城”，為師生提供開學季“一站式”金融服務）

2023年是全面貫徹落實黨的二十大的開局之年，中國工商銀行武漢分行在總、省行黨委的堅強領導下，牢記金融使命，深植為民情懷，將自身發展融入區域經濟社會發展全局，全力以赴“穩投資、促消費、保民生”，積極發揮國有大行服務實體經濟主力軍和維護金融穩定壓艙石作用，全部存款余額、公司存款余額、儲蓄存款余額、各項貸款余額、公司貸款余額、個人貸款增量、普惠金融增量及增速等核心指標保持同業第一，公司貸款增量、票據融資增量同業領先，為武漢在湖北建設全國構建新發展格局先行區中當先鋒、打頭陣做出重要貢獻。近日，在人民銀行湖北營管部表彰活動中，工行武漢分行囊括“金融支持地方經濟高質量發展突出貢獻單位”、“金融支持科技型企業突出貢獻單位”、“金融支持重大項目突出貢獻單位”、“金融支持綠色發展突出貢獻單位”、“金融支持普惠小微突出貢獻單位”、“金融支持民營企業突出貢獻單位”、“金融支持房地產突出貢獻單位”、“金融支持鄉村振興突出貢獻單位”等八項榮譽。

大行擔當助力“制造之城”

武漢是全國重要的老工業基地，擁有諸多“武”字頭大型制造企業，是名符其實的“制造之城”。工行武漢分行與區域經濟發展同頻共振，持續加大對重要區域、重點領域、重大項目和薄弱環節的信貸支持力度，信貸規模始終保持同業第一。截至2023年末，全行人民幣公司貸款余額居同業之首，著力服務實體經濟高質量發展。

聚焦重點項目，圍繞“城市更新”“保障房”等重點項目建設，積極支持武漢市基礎設施補短板、特許經營融資、城市更新、綜合交通樞紐提升工程、保障性租賃住房市場等領域融資需求，基礎設施及城市更新貸款投放領先同業，為城市發展增添無窮動力。

支持重點區域，聚焦武漢新城、長江新區和東西湖、經濟技術開發區、自貿區等重點區域優勢支柱產業及新興培育產業。支持東湖科學城、智能網聯基地、網安基地等三大國家級開發區重點產業園區建設，創新服務東湖科學島、九峰實驗室等重點產業園區建設新基礎產業項目，不斷推動武漢產業升級。

助力重點領域，貫徹落實黨中央“制造強國”戰略部署，始終堅持服務實體經濟，統籌推進“支持傳統支柱產業轉型”與“加快戰略性新興產業培育”，聚焦“光芯網屏端”、汽車制造、高端裝備等支柱行業；通過市場化股權投資、投貸聯動、售后回租等融資服務，幫助企業完成智能化生產設備應用、5G工廠建設、新能源系統研發等產業提檔升級工作。2023年末，制造業貸款增幅15.04%，近三年制造業貸款復合增長率達31.7%，制造業中長期貸款復合增長率達55.1%，增速與占比均創歷史新高。支持傳統產業龍頭民營企業技術改造升級，助力生物醫藥、云計算、新能源汽車、新材料等新興產業民營企業的關鍵技術攻堅，民營企業貸款投放保持高速增長，同比增幅45.26%，，民營企業貸款客戶新增2000余戶，有效助力民營企業發展壯大。

數字金融添翼“創新之城”

在科技部《國家創新型城市創新能力評價報告2023》中，武漢位列第六，是全國三大智能密集區之一。工行武漢分行積極落實總省行戰略部署，積極推動科技、數據、業務相融合，以數字化轉型帶動金融服務創新，傾心助力科創企業發展。科創企業金融服務中心（武漢）作為主陣地和試驗田，自2021年4月成立以來，融資服務數字經濟及科創企業客戶近5000戶，貸款余額突破500億元，在全國工行系統科創企業金融服務中心考核中連續三年名列前茅，與武漢創新之城共同跨越成長。

創新產品展實力。聚焦“新一代信息技術、5G+、新能源汽車、生物醫藥、節能環保、高端裝備、智慧城市、信創”等高新技術領域，重點面向區域內的國家高新技術企業、專精特新“小巨人”企業、“瞪羚”企業、“獨角獸”企業、科創板（擬）上市企業等高技術客群，提供投融資、風險管理、投貸聯動等綜合化、專業化、特色化金融服務，促進金融鏈和產業鏈及創新鏈融合聯動，大力支持科技企業發展。創新推出“科創云數智貸”“科創領軍貸”“創新積分貸”“科創上市貸”等產品，有力促進了“科技-產業-金融”的良性循環，為數字經濟發展增添金融動力。

創新服務增動力。通過儲備一批優質科創企業股權投資項目，與證券公司、投資機構加大聯動，構建更靈活、更多維的科創金融生態，通過股權基金投資和銀行貸款協作的投貸聯動模式，為初創期科創企業提供資金支持，助力科創企業快速成長。以“基礎設施自主可控、業務引擎智能高效、數據資源增值賦能、金融工具普惠創新”作為頂層設計目標，用信息技術應用創新軟硬件產品為基礎，開發新一代信息技術，打造新型業務中臺，創新數字化金融工具，以科創金融服務作為數字化轉型試點，開發了“公源AI引擎”項目、“工銀科創慧眼”系統等多個數智金融平臺，積極賦能各類服務場景。

創新場景添活力。做好數字金融大文章，加速“科技+數據+業務”的深度賦能，構建覆蓋出行、校園、醫療、商貿、社區等熱點領域的“工行生態圈”，為政務、產業、消費、鄉村振興等領域平臺提供綜合金融服務，實現平臺金融交易額279億元。運用“金融+互聯網”模式，以服務做“輕”、交互做“簡”、功能做“精”為目標，構建全面、便捷、優質的全渠道社區金融服務生態。攜手武漢區域龍頭，共建線上場景涵蓋批發零售、百貨、餐飲、醫療、教育、酒店等諸多領域，打造惠民便民服務新生態。發布武漢首批社區金融數字化項目，為全國文明社區示范點——百步亭社區18萬居民提供線上社區金融服務，投產全國首個“省供銷社”產融云項目，打造“供銷+金融”數字化合作創新樣板，累計交易額達3565萬元。

綠色銀行共筑“綠色之城”

2021年7月，被譽為全國碳市場“大數據中樞”的全國碳排放權注冊登記機構（“中碳登”）落戶武漢，武漢“雙碳”產業發展動力更加強勁。2022年，工行發布綠色金融品牌“工銀綠色銀行+”，通過發揮工行在綠色金融領域的核心優勢，以更多助力、更多協作，為綠色發展注入金融活水，讓地球家園更美麗，實現“‘加’更多，‘家’更美”。在總省行的決策部署下，工行武漢分行持續強化綠色金融發展機制建設，優化政策體系，推動產品創新，在金融支持綠色低碳產業和推動武漢區域經濟社會發展全面綠色低碳轉型方面彰顯國有大行的擔當。2023年末，全行綠色信貸業務余額突破千億，穩居同業第一。

加大綠色信貸投放力度。優先支持生態保護、清潔能源、節能環保、綠色交通、綠色建筑等綠色經濟領域的優質客戶、重點工程、優質項目，結合武漢區域特征和客戶結構，不斷探索綠色信貸長效發展新路徑。對生態環保、清潔能源等綠色信貸領域堅持“規模傾斜、審批傾斜”，強化全產品支持，保障重點領域貸款投放。對重點電力企業轉型升級及天然氣、風電、光伏、太陽能燈清潔能源產業給予有力信貸支持。

推進綠色金融增量擴面。聚焦能源低碳轉型、工業綠色升級、城鄉綠色發展、環境保護修復、綠色交通運輸、綠色低碳消費等六大重點領域，積極加大清潔能源貸款等綠色信貸投放，投向涉及制造、交通、建筑、能源、水利、科創、醫教、城鎮化、農業等多個行業，融資支持投向基礎設施綠色升級616億元，清潔能源產業238億元，節能環保產業182億元，清潔生產產業25億元，生態環境產業22億元，綠色服務行業9億元，實現了綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色理財等業務多元化發展。

不斷創新“雙碳”金融產品。積極運用政策性工具，充分發揮綠色信貸杠桿效應，帶動綠色信貸規模增長的同時，多項創新產品和服務模式開創“業內首單”：先后成功投放武漢市首筆金額最大煤炭清潔再貸款、湖北省首筆樓宇型智慧能源項目、湖北工行首筆分布式光伏項目、首筆“綠證貸”3億余元等，為金融服務實體經濟與“雙碳”戰略作出良好示范效益。

普惠金融燃情“奮斗之城”

武漢市中小企業總數達89.37萬戶，遍布千行百業，連著千家萬戶，為武漢發展注入強大活力。武漢分行將發展普惠金融作為服務實體經濟的責任擔當，積極發揮大行“頭雁”作用，聚焦解決小微企業經營發展中的難點痛點，不斷探索“融資、融智、融商”于一體的普惠金融綜合化服務模式。

普百業，惠萬千。通過聚焦科創、場景創新和供應鏈融資等多項措施的落地見效，將金融活水源源不斷地灌溉實體經濟，持續加大對武漢市“專精特新”中小微企業的支持力度，不斷提升普惠金融的覆蓋面、可得性和滿意度。截至2023年末，普惠貸款余額突破300億元，普惠貸款增速達65%，普惠貸款客戶總量超過2萬戶，全年增幅達55%。普惠業務發起網點188家，占全行網點總數的96%，為小微企業提供更加便利、更易獲得的服務體驗。

新方案，新動能。以新產品為著力點，積極服務國家高新技術企業，專精特新等科技型小微企業，創新推出“科創e擔貸”等一系列專屬融資產品，為科創企業量身定制融資方案，打造一站式融資服務，不斷加大對科創中小企業的支持力度。以新場景為突破口，為小微企業定制特色化場景方案。已落地“物流快貸”、“學府e鏈”、“江城e貸”等多個場景方案，覆蓋了物流運輸、重點高校、餐飲零售等行業，通過普惠場景創新，新增服務客戶數超400戶，新增特色場景普惠貸款超過20億元。以新產業為切入點，深度聚焦先進制造業和建筑行業等領域，挖掘產業鏈貿易流、資金流和物流信息，為鏈上小微企業提供基于訂單、應收賬款等方面的低成本線上融資服務，持續提升服務力度。2023年數字供應鏈融資余額達89.6億元，較年初凈增52.83億元。

引活水，助“三農”。深入推進鄉村振興工作。聚焦鄉村振興重點領域，加大對農業龍頭企業、鄉村基礎建設、鄉村旅游等領域的融資支持力度。圍繞生態種養殖、林下經濟、種質資源保護等綠色農業全產業鏈，結合產業特色和客群需求提供場景化融資方案，創新推出“種植e貸”，將綠色金融服務延伸到農業產業鏈末端。創新采取“龍頭企業+糧食種植合作社+政府+農戶”供應鏈模式支持湖北省農業龍頭企業收購秋糧。2023年末，全行涉農貸款余額超過200億元，持續加力服務農業強國建設。

身邊銀行護航“暖心之城”

工行武漢分行堅守“金融為民”初心，不斷加強金融惠民力度、提升金融便民溫度、加快金融利民速度，全量個人客戶總量占武漢市常住人口比例達85%。全行4000余名員工貼心守護，積極打造“人民滿意銀行”，大力解決人民群眾“急難愁盼”，為增進民生福祉、創造美好生活作出工行貢獻。

為“新市民”點亮“新希望”。制定新市民專屬服務方案，提供更有針對性的金融服務。2023年為15.6萬名大中專畢業生開立“新市民”專屬新銳卡，服務武漢超過三分之二的院校師生，以大行實力服務大學之城；參與搭建武漢市農民工工資支付監控預警平臺，保障農民工工資按時足額支付，全年累計為46萬名農民工發放工資50億元，保障建筑工人安“薪”；在全市200余家“工行驛站”的基礎上，建設22家“新市民便民暖心服務驛站”，為“新市民”提供“歇歇腳、喝口水、充會電”等便民惠民暖心服務，幫助他們更好地融入城市生活，不斷增強獲得感、幸福感和安全感。

為“銀發族”奏響“敬老曲”。推出一系列金融適老化措施，不斷提升老年客戶的金融體驗感。線上服務有溫度，專門為老年客群打造了幸福生活版手機銀行，擁有超大字體、智能語音、專屬理財、老年專線等專屬功能，保障老年客戶無憂享受線上金融服務。線下服務有保障，轄內網點設有無障礙通道，配置了老花鏡、輪椅、急救箱、愛心座椅等便民設施，并建立金融服務綠色通道，特事特辦、急事急辦，讓腿腳不便的老年客戶也能享受到優質的金融服務。

為消費者守好“錢袋子”。讓金融服務“暖”到群眾心中，讓金融知識和產品服務來到群眾身邊，堅定履行社會責任，持續開展大眾聽得懂、用得上、易接受的金融公益活動。以社區、企業、高校為宣傳觸點，常態化開展各類消費者權益宣傳活動，不斷擴大宣傳覆蓋面和活動影響力，聚焦重點人群、重點區域，個性化、多元化普及消保反詐知識。加強銀警聯動，悉心守護市民“錢袋子”，持續開展斷卡行動，攔截涉案卡匯、取款，對受騙人賬戶進行臨時保護，依托工行自主研發并投產的外部欺詐風險管理系統“融安e信”，累計攔截涉詐資金超億元，通過系統及時預警并攔截涉詐交易2630筆，以工行速度、工行效率、工行擔當切實保護市民財產安全。(圖/文 張衛 里安琪）

編輯：侯長城