本網訊（柯尊明）2023工行湖北分行認真貫徹黨中央、國務院關于加強打擊治理電信網絡新型違法犯罪活動的決策部署，緊扣護佑“民生”，打造區域“人民滿意銀行”的宗旨，強化“斷卡”、反詐、涉案賬戶治理行動，為凈化金融生態取得了顯著成效。到2023年12末，該行個人涉案賬戶、對公涉案賬戶比上年度大幅下降，在同業排名分別為第三、第四位。年度內，向工總行推送涉電信詐騙賬戶32萬多個，實施全行全業務渠道系統布控，大力阻斷了電信詐騙的風險源頭；利用工行反詐新型專屬產品“融安e信”系統，成功防范各類電信詐騙161起，為客戶避免直接資金損失1949萬元；通過員工柜面識別防堵涉詐事件200多起，為客戶避免獎金損失數千萬元；全年配合公安機關處理資金返還事項618起，退反金額達1169.7萬元。

該行積極踐行“斷卡反詐，護佑民生”的社會責任，把打擊治理“電詐”與轄內涉案賬戶治理緊密結合，作為全行重點工程、熱點工作同步推進，完善了組織領導、工作考核、責任追究的長效機制，制定了《防控電信網絡新型違法犯罪工作實施細則》、《涉案賬戶治理攻堅方案》等工作措施，維護客戶資金安全。確立了“主動防、智能控、相互學、廣宣傳”的防控工作思路，不斷壓實了各部門、各基層行的管控責任，確保了全轄涉案賬戶處在低發與在同業居于較低水平。

該行堅持以宣傳教育為抓手，不斷創新宣傳形式，充分運用“線上+線下”宣傳資源，將宣傳的觸點固化在全省所有營業陣地和業務條線，覆蓋延伸到全省廣大鄉村、社區、企事業單位、機關學校，全頻道開啟“拒賭防詐 安全支付”、《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》等主題宣傳活動，積極總結報道反詐防騙經驗和工作成果，營造出了讓客戶放心的金融環境。全年共開展專題宣傳培訓1287次，參與人數2380755人次；對員工開展防詐專題教育4548次，參與人數達67673人次。

該行堅持以賬戶管控為抓手，制定了《湖北省分行涉案個人結算賬戶專項治理行動方案》，下發了《關于開展企業銀行賬戶涉嫌電信網絡新型違法犯罪綜合治理工作的通知》、《關于開展企業人民幣銀行結算賬戶排查工作的緊急通知》。個金、網金部門協同加強對所轄各行賬戶分級分類管理，對個人賬戶開戶、電子銀行注冊、安全介質發放等重要環節，加強客戶身份識別，合理設置交易限額等措施，保證了個人客戶賬戶安全。運行、結算部門協同，對存量企業新開賬戶及網銀賬戶開展全面風險排查，對涉案賬戶實施先管控后排查、零延時采取賬戶管控，取得顯著壓降效果。

該行堅持以大數據應用為抓手，充分運用工銀融安e信外部欺詐風險信息系統，通過風險信息收集、風險分析評級、數據挖掘、實時預警、自動控制、業務系統自動對接提示，達到了成功實現對外部欺詐風險的及時預警和有效干預的極佳效果。全年依此成功防范各類電信詐騙161起。

該行堅持以風險源頭為抓手，從源頭上嚴格防控電信詐騙，重點把控銀行卡開戶和退出兩個環節，抓實新開賬戶管理，強化證件識別，把好偽冒證件開戶關，達到了實時布控電信詐騙賬戶的目標，年推送涉詐賬戶32萬多個，及時阻斷了電信詐騙的風險源頭。

該行堅持與公安保持高效聯動機制，與湖北省公安廳簽訂了“建立風險信息共享合作機制備忘錄”，建立了涉案銀行賬戶“及時查詢、緊急止付、快速凍結、短信布控、限額支付”廳際警銀聯動協作工作機制，完善了涉案賬戶查詢、凍結、止付管控機制，提高了案件偵破和賬戶查詢凍結的時效性。全省各級分行向當地公安反詐中心派駐聯絡專員，同時每日省行風控中心下發融安e核高風險賬戶清單，確保了賬戶管控系統閉環，確保了銀警高效合作。

編輯：曉穎