注：部分內(nèi)容摘自美國(guó)《財(cái)富》雜志

　　《The tangled past of the hottest money-raiser in America’s visa-for-sale program》

　　原文鏈接：http://fortune.com/2014/10/14/eb-5tangled-past/

　　近日，川普女婿的EB-5項(xiàng)目讓“投資移民”這幾個(gè)字登上世界各大媒體的頭條。然而，無(wú)論是川普女婿的投資移民項(xiàng)目，還是普通的EB-5項(xiàng)目，真正承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的只有投資人。曾經(jīng)，紐約時(shí)報(bào)一篇名為《EB-5，中國(guó)富人的綠卡敲門(mén)磚還是欺詐?》警醒了很多想要移民的富人，但一篇文章是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。

　　前不久，多家媒體曾報(bào)道關(guān)于美國(guó)投資移民愛(ài)達(dá)華州金礦項(xiàng)目的新聞，在文章《美國(guó)投資移民行業(yè)的“水”究竟有多深?》中，被連根拔起的還有另外一家公司——美國(guó)基金管理區(qū)域中心及其所管理的“美東硅谷生態(tài)公寓項(xiàng)目”。記者通過(guò)采訪及深度調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，先前報(bào)道中所提及的美國(guó)基金管理區(qū)域中心總裁尼古拉斯(Nicholas Mastroianni II)曾經(jīng)官司纏身，并可能有吸毒史。所以，EB-5，究竟是中國(guó)富人的“綠卡通行證”，還是敲詐?

　　據(jù)美國(guó)《財(cái)富》雜志報(bào)道，這名50多歲，帶有長(zhǎng)島口音的美國(guó)基金管理區(qū)域中心總裁尼古拉斯(Nicholas Mastroianni II)，長(zhǎng)期以來(lái)背負(fù)著各種法律糾紛、倒閉的企業(yè)和拖欠的債務(wù)——即使在其職業(yè)命運(yùn)急轉(zhuǎn)直上的時(shí)候他仍然沒(méi)能擺脫這些問(wèn)題——這留下了各種沖突、判決和糾葛等許多遺留問(wèn)題。

　　尼古拉斯曾經(jīng)請(qǐng)求他的客戶、律師和顧問(wèn)共出具了17份表?yè)P(yáng)信，而他也向《財(cái)富》雜志出示了這些表?yè)P(yáng)信，證明他的能力、誠(chéng)實(shí)正直、仁慈——甚至守時(shí)。 但不幸的是，Mastroianni的生活和事業(yè)卻留下了一長(zhǎng)串法律記錄。

　　在1985到1993年之間，法庭記錄顯示，羅德島警察局以非法持有管制藥物的重罪四次逮捕了Mastroianni。他對(duì)四次的罪行都供認(rèn)不諱，并且每次都是獲得緩刑。(“這的確發(fā)生過(guò)，”Mastroianni通過(guò)發(fā)言人說(shuō)。“這是過(guò)去的事情，生活繼續(xù)，人們也繼續(xù)前進(jìn)。”)

　　盡管有這些挫折，Mastroianni很年輕時(shí)就開(kāi)始創(chuàng)業(yè)。在意識(shí)到一項(xiàng)為機(jī)場(chǎng)附近的住宅和商戶進(jìn)行隔音改造的政府項(xiàng)目中存在的機(jī)遇時(shí)，在1989年他成立一家名為Interstate Design & Construction的公司。 通過(guò)低價(jià)中標(biāo)，排除競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，Mastroianni贏得了許多政府噪聲控制合作合約，從路易斯安那州，到威斯康辛州，再到馬賽諸塞州。但是根據(jù)追溯到1996年的新聞報(bào)道，住宅房主以及分包商都抱怨Interstate公司的工作條件太差并且沒(méi)有完成其工作。在2000年5月份，記錄顯示Mastroianni的公司進(jìn)入破產(chǎn)管理程序。銀行取消其辦公室和兩套住宅的抵押贖買(mǎi)權(quán)。2002年，一家擔(dān)保公司起訴Mastroianni，最終收回其完成28項(xiàng)噪聲控制工程的成本，并且贏得110萬(wàn)美元的缺席判決。(Mastroianni直至2013年才支付該筆款項(xiàng)。)

　　但是麻煩并沒(méi)有就此結(jié)束。2003年7月，美國(guó)勞工部門(mén)起訴Mastroianni，指控他轉(zhuǎn)移了雇主必須支付的401,361美元的退休養(yǎng)老基金，這筆資金不少于其每季度賺取的資金。該訴訟聲稱(chēng)Mastroianni非法將該筆資金用于“各種個(gè)人花銷(xiāo)”，并為其擁有的另外一家公司提供本金。在政府贏得缺席判決后，該訴訟終于在2006年4月以協(xié)商部份賠償?shù)姆绞浇Y(jié)案，Mastroianni賠付了7.5萬(wàn)美元。

　　Mastroianni也曾面臨個(gè)人金融危機(jī)。2003年9月，他申請(qǐng)了破產(chǎn)。在破產(chǎn)程序中，法庭指定的托管人指控他“故意和欺詐性地”謊報(bào)資產(chǎn)，包括多達(dá)幾十萬(wàn)的現(xiàn)金和退休金賬戶。最終，Mastroianni同意，“如果不承認(rèn)”，其無(wú)法在破產(chǎn)程序中免除其債務(wù)。

　　Mastroianni拒絕《財(cái)富》雜志的采訪，但是通過(guò)外聘公關(guān)顧問(wèn)書(shū)面回應(yīng)了部分由《財(cái)富》雜志發(fā)給他的問(wèn)題。他責(zé)備掌控他失敗公司的接收人沒(méi)有支付每季度必須的退休基金。(但是，依據(jù)政府文件，養(yǎng)老金轉(zhuǎn)移實(shí)際發(fā)生在1999年初，早于指定委任接收人前的一年多時(shí)間。作為接收人的羅德島律師Allan Shine說(shuō)Mastroianni的聲明是“荒唐滑稽”的。)

　　在其書(shū)面聲明中，Mastroianni堅(jiān)持說(shuō)其公司成功完成了“許多項(xiàng)目”，但是最終因“其增長(zhǎng)過(guò)快而不再適用”。他補(bǔ)充說(shuō)道，在他的職業(yè)生涯中的這段時(shí)間給予了自己在如何創(chuàng)建一個(gè)企業(yè)方面的許多珍貴經(jīng)驗(yàn)。

　　正當(dāng)在羅德島法庭的法律糾紛陷入僵局時(shí)，Mastroianni搬遷至佛羅里達(dá)州的棕櫚灘郡，并在這里他開(kāi)始運(yùn)營(yíng)一家新公司——聯(lián)合資本與發(fā)展公司。依據(jù)其宣傳資料顯示，聯(lián)合資本專(zhuān)門(mén)從事“最高質(zhì)量和建筑標(biāo)準(zhǔn)”的項(xiàng)目。聯(lián)合資本的網(wǎng)站聲稱(chēng)Mastroianni“在建筑行業(yè)因其追求卓越的品質(zhì)而受到高度認(rèn)可”，并且提到其“與著名體育明星和政黨團(tuán)體舉辦過(guò)多次慈善活動(dòng)”。

　　但是在佛羅里達(dá)州，很明顯的是，聯(lián)合資本在過(guò)去十年內(nèi)啟動(dòng)的十多個(gè)項(xiàng)目，幾乎全部都面臨延誤、起訴或者施工問(wèn)題。聯(lián)合資本僅完成少數(shù)幾個(gè)項(xiàng)目。

　　2004年7月，聯(lián)合資本在霍比桑德開(kāi)發(fā)建設(shè)的名為“Tranquility”聯(lián)排公寓項(xiàng)目中的一棟建筑倒塌，導(dǎo)致兩名工人死亡和其他幾個(gè)工人嚴(yán)重受傷。聯(lián)合資本，作為項(xiàng)目開(kāi)發(fā)商和施工管理方，沒(méi)有被提起刑事訴訟和行政處罰，而是私下處理解決多個(gè)控訴。后來(lái)，Mastroianni自行辯護(hù)，向一名當(dāng)?shù)赜浾咴V說(shuō)其雇用的混凝土承包商，聲稱(chēng)聯(lián)合資本已經(jīng)“不和他們合作了 ”，并且“沒(méi)有理由相信他們會(huì)在這里鬧事”。隨后，當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道該承包商有嚴(yán)重違反安全規(guī)定和虧欠工人的職工賠償保險(xiǎn)的歷史。佛羅里達(dá)監(jiān)管人員調(diào)查此事之后，禁止該混凝土公司在州內(nèi)從事任何商業(yè)行為，并且罰款240萬(wàn)美元。

　　現(xiàn)在，Mastroianni將該事件形容成“總承建商當(dāng)中一個(gè)不幸事故”，并堅(jiān)稱(chēng)“當(dāng)時(shí)我和我的合伙人并沒(méi)有負(fù)責(zé)項(xiàng)目施工，也沒(méi)有參與到日常的運(yùn)營(yíng)”。(職業(yè)安全和健康管理局(OSHA)2004年12月1日的最終調(diào)查報(bào)告重新把Mastroianni的公司在關(guān)鍵施工決策中扮演的角色納入調(diào)查范圍)。

　　記者在調(diào)查時(shí)，只是將Nicholas Mastroianni輸入谷歌瀏覽器，而第一篇映入眼簾的就是《財(cái)富》雜志所發(fā)布的《The tangled past of the hottest money-raiser in America’s visa-for-sale program》報(bào)道。其實(shí)，想要審核一個(gè)項(xiàng)目或者區(qū)域中心的可靠性并不難。西方媒體對(duì)于EB-5投資移民本身還是會(huì)進(jìn)行客觀地時(shí)事報(bào)道。在調(diào)查本事件的真實(shí)存在性時(shí)，記者是直接通過(guò)外媒刊物獲得最真實(shí)的資料。如果投資人在海外有親朋好友，可嘗試通過(guò)獲取外媒資料，對(duì)項(xiàng)目本身及區(qū)域中心做更深一步的了解。

　　隨著該事件的持續(xù)發(fā)酵，不僅會(huì)讓人產(chǎn)生疑問(wèn)，甚至恐懼。一個(gè)連幾十萬(wàn)，甚至幾萬(wàn)美金都要試圖掩蓋或者欺詐性地謊報(bào)資產(chǎn)的總裁，在投資移民領(lǐng)域能給投資人多少信任?他又能將多少責(zé)任感給予投資人?記者深信，目前所得到的相關(guān)信息并不完整，但關(guān)于美國(guó)基金管理區(qū)域中心是否合法運(yùn)作，還需要進(jìn)一步調(diào)查，也期待美國(guó)證監(jiān)會(huì)能介入調(diào)查，給投資人一個(gè)滿意的答案。