通過pos機刷卡消費、規避銀行利息和手續費、變相從事信用卡取現業務……10月20日，湖北荊門市公安局通報，該局破獲一起利用POS機刷卡套現涉案金額達3.5億元的特大非法經營罪案，查獲作案工具POS機具10余部、電腦主機2臺、銀行卡150余張、網銀U盾6個。

　　2016年4月，中國人民銀行荊門中心支行向荊門市公安局移交洗錢犯罪案件線索：2014年12月至2015年8月，荊門萬邦貿易有限責任公司商戶pos機發生交易504筆，交易金額5900余萬元，在發生交易后資金由pos機劃入再立即轉出，該行為觸發反洗錢監測模型，要求公安機關查處。

　　荊門市公安局經偵部門迅速受理該線索，經初查發現該反洗錢線索為利用商戶POS機套現行為，嫌疑人為荊門萬邦公司實際控制人周某某，經營數額高達上億元。2016年4月25日，荊門警方對此案立案偵查。

　　2016年5月19日，專班民警根據偵查情況展開收網行動，在荊門金寧小區將犯罪嫌疑人周某某抓獲，同步對其非法經營場所進行搜查，抓獲周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，現場查獲POS機具10余部、銀行卡150余張。

　　經突審，犯罪嫌疑人周某某及公司員工對非法經營的事實供認不諱。2013年8月以來，犯罪嫌疑人周某某先后以租用的掇刀區南京路某小區居民樓及自有房屋作為萬邦貿易有限責任公司經營場所，通過刊登廣告、發放業務名片等方式公開承攬信用卡套現、代為還款(養卡)業務，先后雇傭周某、徐某某進行套現、養卡業務操作，利用50余部銷售點終端機具(POS機)以虛構交易的方式為信用卡持卡人刷卡套現、養卡，從中收取刷卡金額0.5%-0.8%的手續費牟利135萬，非法經營數額達3.5億元。

　　目前，該案還在進一步辦理中。